Webinaire — Mardis Virtuo
L'art du décaissement combiné : Optimisez les retraits en présence de fonds mutuels
S'outiller pour bien sécuriser les identités : stratégies essentielles pour les conseillers
📅 Date : Mardi 13 mai 2025
🕙 Heure : 10 h 00 (HE)
🎙️ Invité spécial : Me Serge Lessard, Vice-président adjoint (Investissements), Fiscalité, retraite et planification successorale régionale chez Manuvie
🎓 1 UFC en épargne collective pour les participant.e.s en direct
Webinaire — Mardis Virtuo
L'art du décaissement combiné : Optimisez les retraits en présence de fonds mutuels
S'outiller pour bien sécuriser les identités : stratégies essentielles pour les conseillers
📅 Date : Mardi 13 mai 2025
🕙 Heure : 10 h 00 (HE)
🎙️ Invité spécial : Me Serge Lessard, Vice-président adjoint (Investissements), Fiscalité, retraite et planification successorale régionale chez Manuvie
🎓 1 UFC en épargne collective pour les participant.e.s en direct
Du market-timing à l'income-timing : une approche stratégique pour optimiser vos décaissements
Dans le monde des placements, nous parlons souvent d’optimiser l’accumulation de capital pour nos clients. Mais savez-vous réellement comment optimiser la phase de décaissement, particulièrement en présence d’une société de gestion?
🛑 Connaissez-vous les implications fiscales réelles d’un retrait corporatif vs personnel?
🛑 Savez-vous comment le CDC, le CRTG et l’IMRTD influencent votre stratégie de décaissement?
🛑 Pouvez-vous déterminer avec précision quel actif décaisser en premier pour maximiser le patrimoine de vos clients?
Le décaissement est un art tout aussi important que l’accumulation, mais beaucoup plus complexe sur le plan fiscal. Une stratégie mal planifiée peut faire perdre des dizaines de milliers de dollars à vos clients, et trop peu de conseillers maîtrisent vraiment ces concepts.
Qui peut vous guider à travers cette complexité?
C’est pourquoi, pour ce Mardi Virtuo, j’ai invité Serge Lessard, Vice-président adjoint chez Manuvie, pour qu’il vienne démystifier les stratégies avancées de décaissement et vous donner les clés pour optimiser les retraits de vos clients, qu’ils soient corporatifs ou personnels.
Serge est reconnu comme l’un des 25 planificateurs financiers d’exception des 25 dernières années par l’IQPF. Avec plus de 26 années d’expérience et plus de 3 000 conférences à son actif, il possède une expertise inégalée en matière de fiscalité et de planification successorale. Serge est reconnu pour sa capacité à rendre accessibles des concepts fiscaux complexes.
Au programme de ce webinaire incontournable :
✅ L’income-timing – On connait le market-timing, mais quand est-il du income-timing
✅ Les différents véhicules de placement – Quand et comment les décaisser
✅ Le fonctionnement du CRTG, de l’IMRTD et du CDC – Comprendre leur impact sur votre stratégie
✅ La récupération de la SV – Comment l’intégrer dans votre planification de décaissement
✅ Les deux modèles de rémunération (salaire vs dividendes) et leur influence sur le décaissement à la retraite
✅ Étude de cas concrète – Une approche pratique pour comprendre et appliquer ces concepts
Parce que l'ordre fait toute la différence...
La séquence de décaissement peut avoir un impact majeur sur le patrimoine de vos clients. Comme le dit souvent Serge Lessard :
«La plupart des conseillers connaissent l’importance d’une stratégie de placement optimale… mais combien maîtrisent réellement l’art d’une stratégie de décaissement optimale?»
Lorsqu’un actionnaire clé décède ou quitte l’entreprise, c’est toute la structure qui est mise à l’épreuve. Sans une convention bien rédigée et un arrimage parfait avec l’assurance vie, ce sont des années de travail qui peuvent s’effondrer en un instant.
Ce webinaire vous permettra de:
✅ Comprendre les implications réelles des différents types de retraits
✅ Maîtriser les calculs fiscaux complexes sans avoir besoin d’être comptable
✅ Déterminer l’ordre optimal des actifs à décaisser selon le profil de vos clients
✅ Identifier les pièges cachés qui peuvent coûter cher à vos clients
✅ Transformer cette expertise en valeur ajoutée pour votre pratique
✅ Bonus : Obtenez 1 UFC en épargne collective
Cette formation est bien plus qu’une simple mise à jour : c’est l’opportunité de vous positionner comme un expert en optimisation de décaissement auprès de vos clients.
🛑 Ne laissez pas vos clients perdre des milliers de dollars en impôts évitables. Venez chercher les stratégies avancées et les outils pratiques pour maximiser leur patrimoine pendant la phase de décaissement.
⚠️ Réservez votre place dès maintenant.
En bref
Webinaire - L'art du décaissement combiné : Optimisez les retraits en présence de fonds mutuels
Thèmes abordés
✅ Comprendre les implications réelles des différents types de retraits
✅ Maîtriser les calculs fiscaux complexes sans avoir besoin d’être comptable
✅ Déterminer l’ordre optimal des actifs à décaisser selon le profil de vos clients
✅ Identifier les pièges cachés qui peuvent coûter cher à vos clients
✅ Transformer cette expertise en valeur ajoutée pour votre pratique
✅ Bonus : Obtenez 1 UFC en épargne collective
🎤 Session interactive : Serge répondra en direct à vos questions !
Informations importantes
📅 Date : Mardi 13 mai 2025
🕙 Heure : 10 h 00 (HE)
🎓 1 UFC en épargne collective pour les participant.e.s en direct
🎙️ Invitée spéciale
Michèle Audet,
CPA, Directrice services-conseils chez Barricad CPA
🎙️ À l’animation
Marc-Etienne Salvail,
Fondateur Virtuose Formation
🎙️ Invitée spéciale
Michèle Audet,
CPA, Directrice services-conseils
chez Barricad CPA
🎙️ À l’animation
Marc-Etienne Salvail,
Fondateur Virtuose Formation
Me Johanne Blanchard
Avocate en chef — affaires corporatives à la CSF
Marc-Etienne Salvail
Fondateur Virtuose Formation
Serge Lessard occupe le poste de Vice-président adjoint (Investissements), Fiscalité, retraite et planification successorale régionale chez Manuvie. Il est avocat-fiscaliste, planificateur financier et détient la désignation FLMI de la LOMA. Il cumule plus de 26 années d’expérience en services financiers, en tant que vendeur, directeur des produits chez un agent général, formateur, concepteur de produits d’assurance et de placement, élaborateur de concepts avancés, accompagnateur de vente, juriste et fiscaliste. Son rôle chez Manuvie inclus le support pour les questions en droit et fiscalité aux conseillers ainsi que la formation sur le terrain. Me Lessard a effectué des entrevues de consultation avec près de 1000 comptables et présenté plus de 3 000 conférences. En 2014, Me Lessard a remporté le titre « Un des 25 planificateurs financiers d’exception des 25 dernières années », concours organisé par l’IQPF et voté parmi ses membres.
Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Coach, conférencier, planificateur financier et père de 3 enfants. Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Il œuvre dans une industrie de chiffres où il enseigne que le plus important va bien au-delà des chiffres.
Serge Lessard occupe le poste de Vice-président adjoint (Investissements), Fiscalité, retraite et planification successorale régionale chez Manuvie. Il est avocat-fiscaliste, planificateur financier et détient la désignation FLMI de la LOMA. Il cumule plus de 26 années d’expérience en services financiers, en tant que vendeur, directeur des produits chez un agent général, formateur, concepteur de produits d’assurance et de placement, élaborateur de concepts avancés, accompagnateur de vente, juriste et fiscaliste. Son rôle chez Manuvie inclus le support pour les questions en droit et fiscalité aux conseillers ainsi que la formation sur le terrain. Me Lessard a effectué des entrevues de consultation avec près de 1000 comptables et présenté plus de 3 000 conférences. En 2014, Me Lessard a remporté le titre « Un des 25 planificateurs financiers d’exception des 25 dernières années », concours organisé par l’IQPF et voté parmi ses membres.
Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Coach, conférencier, planificateur financier et père de 3 enfants. Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Il œuvre dans une industrie de chiffres où il enseigne que le plus important va bien au-delà des chiffres.
Jean-Pierre est responsable de fournir des conseils en matière de planification financière, successorale et fiscale à nos associés au Québec et dans le reste du Canada. Avant de se joindre à PPI en 2021, Jean-Pierre a travaillé pendant de nombreuses années comme consultant en gestion du patrimoine et en planification fiscale auprès d’une compagnie d’assurance nationale canadienne.
En plus de son expérience dans l’industrie, Jean-Pierre possède une formation en fiscalité, en règlement de succession et en planification financière après avoir passé du temps à travailler dans un cabinet comptable de renommée internationale, un grand cabinet d’avocats canadien, une institution financière de premier plan et son propre cabinet d’avocats.
Jean-Pierre est titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires des HEC, d’un baccalauréat en droit et d’une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. De plus, il détient le titre de planificateur financier. Jean-Pierre a publié plusieurs articles pour divers groupes de l’industrie, dont la revue de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), l’Association du Barreau du Québec et CCH, et il a été impliqué dans plusieurs comités, dont l’APFF et l’Association du Barreau canadien.
Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Coach, conférencier, planificateur financier et père de 3 enfants. Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Il œuvre dans une industrie de chiffres où il enseigne que le plus important va bien au-delà des chiffres.